警银联动防诈骗，成功为居民止损三十万元！

      “这个钱我转过去之后拿得回来的”、“不可能！你这个钱转给对方连个响都听不见，转进去就完了！”这是一次发生在泰兴市新街镇农业银行营业网点里的争执，争执双方是劝阻民警和受骗群众。

      2023年11月下旬，在本市新街镇园区工厂上班的张先生（化名）接到某投资网课的退费信息，对方要求下载“建信银联”软件后完成退费，张先生为完成退费，点击链接后完成软件安装，在该软件内依照对方要求操作先后转给对方个人账户几十元至几百元不等，并且小有盈利。被利益冲昏头脑张先生听从该软件内某导师的建议，一次性购入1万元的某款“基金”，后对方称因其密码输入有误无法提现，需再充值30万元才能再次提现，张先生即来到银行柜台操作转账。

      银行工作人员接到此笔大额转账业务，即询问资金用途，听完张先生介绍后，银行工作人员察觉异常，并报警通知新街派出所。

      新街派出所民警接报警后即迅速赶往现场，民警到场后随即查看张先生手机上的“建信银联”软件，并询问相关情况，通过软件下载方式、转账方式、话术手段的分析，民警确定这是一起虚假投资软件的诈骗案件，需立即采取相关止付冻结措施。

      听到要止付冻结对方的卡号，张先生仍称自己投资的是正规基金，于是便发生了开头争执的一幕。见张先生执迷不悟，银行工作人员配合民警就相关案例以及视频资料对张先生开展常见诈骗手段介绍以及防诈骗宣传教育，经过一番耐心的解释后，张先生才意识到自己被骗，并前往公安机关报案。

虚假网络投资理财类诈骗
通常通过以下三种途径实施
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步骤一

      以“保本高息”虚假宣传吸引消费者。不法分子假借债券投资、股票投资、贵金属投资、期货投资、P2P投资、外币投资等概念，推出所谓“投资理财神器”，在网络平台发布消息宣称“稳赚不赔”，以高返利、按月返利、保持现金流等噱头吸引消费者关注。

步骤二

      以“专家内幕”虚假消息诱导投资。不法分子通过社交软件添加消费者好友，将其拉入“投资”群聊，然后冒充投资导师、理财专家，以“投资暴富案例”“直播课”骗取消费者信任，或通过婚恋交友平台与消费者确定婚恋关系，再以有“内部消息”“会员渠道”“特殊资源”等诱骗消费者参与投资。

步骤三

      以“投资返利”虚假平台转移资金。不法分子通过伪造或仿冒投资平台，向消费者发送虚假链接，引导消费者下载APP进行投资，并以小额投资返利作为诱饵，不断引导消费者加大资金投入。不法分子随后迅速转移资金，甚至利用消费者急于提现的心理，以“登录异常”“服务器维护”“银行账户冻结”等名义，收取所谓“保证金”“解冻金”等，进一步扩大消费者资金损失。

此类诈骗造成的损失金额巨大
受骗人群众多
为保护广大消费者合法权益
警方温馨提示
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一、不存在“保本高息”理财产品

      根据2022年1月1日正式实施的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，金融机构开展资产管理业务时不得承诺“保本保收益”。消费者应认清银行理财、基金、信托、期货等均不是存款，高收益意味着高风险，“保本高息”“专家保证”等均是虚假网络投资理财类诈骗的常见套路，应提高警惕。

二、不轻信来路不明“小道消息”

      消费者进行投资理财时应首选经金融监管部门批准设立并颁发许可证的金融机构，不轻信通过网络论坛、微信群、QQ群等传播的“小道消息”以及无合法资质的机构或人员。如对金融业务存在疑问，可通过金融机构或监管部门官方网站、热线等咨询核实。

三、不贪图“一时便宜”因小失大

      消费者要树立科学理性的投资理财观念，切忌侥幸心理、赌博心态。对陌生来电、邮件推销等非正规网络途径诱导投资行为保持警惕，不随意点击不明链接或扫描二维码，不轻易授权非官方APP使用协议；拒绝与陌生人共享实时位置、分享含有身份信息的照片，避免因信息泄露造成经济损失。

来源：泰兴警方